企账户

风险为本 · 数字化尽职调查

聚焦不同行业市场主体的风险特性，建立、健全风险评估策略和准入预审核机制

打造灵活可扩展的账户管理平台，突破尽职调查信息渠道匮乏、身份识别难以到位的瓶颈

持续跟踪企业经营状态、经营活动、风险事件等动态变化，为企业银行账户全生命周期管理提供一站式解决方案

行业政策

行业政策为健全“客户风险监控”加注助燃剂

通过对商业银行反洗钱管理、账户管理、支付结算管理、数据合规管理相关政策的历史沿革与实证分析，打造第三方机构在客户身份识别（KYC）、客户尽职调查（CDD）、增强客户尽职调查（EDD）领域的专业品牌

解决方案

多维身份识别

从业务关系的全生命周期管理视角，以银行账户体系为核心，确定哪些方法可以满足金融机构对于客户身份的首次识别、穿透识别和持续识别需求

风险等级评估

以更高的身份验证水平，科学、合理评定客户风险等级，拓展金融机构对企业身份认知的深度和广度

客户尽职调查

根据英国金融市场行为监管局（FCA）的调查，中国银行机构没有按照金融行动特别工作组（FATF）的规定进行客户尽职调查（CDD）；针对客户业务性质、资金来源的调查不够全面；尽职调查不够详尽，例如不会委托独立的第三方机构调查客户的身份信息、资金来源的合法性等

服务能力

我们的优势

核心技术优势

采用全球领先的人工智能、大数据、云技术，根据市场环境、风控导向、客户行业特征的不断变化，构建并不断调优风控模型

专业团队优势

拥有在法律合规、风险管理、银行服务等领域，具备专业知识、经验与技能的团队，确保客户身份识别与尽职调查的专业性与有效性

能力自由组合

从多维度客户基础信息中挖掘、分析风险特征，动态制定和部署风险监控规则。业务人员可以自主实现规则配置，支持复杂规则处理

接入流程